يشهد سوق إدارة الثروات في الصين تغيرات جديدة مع تطور المشهد الاقتصادي والتجاري عالميًا. يجب على البنوك مراقبة اتجاه دولرة اليوان الصيني وتأثير الذكاء الاصطناعي، بينما ينبغي لشركات الأوراق المالية تحويل تركيزها من بيع المنتجات إلى إدارة الحسابات وتوزيع الأصول.
وشدد نائب حاكم بنك البناء الصيني خلال منتدى إدارة الأصول العالمي 2026 في شنغهاي على اهمية مراقبة ثلاثة تحولات رئيسية في إدارة الثروات. أولاً، مع استمرار عملية تدويل اليوان، تتاح فرص جديدة لتوزيع الأصول عالميًا. ثانيًا، مع تراكم ثروات السكان، تتغير هيكلية ثرواتهم. وأخيرًا، مع موجة جديدة من التحول التكنولوجي، يعيد الذكاء الاصطناعي تشكيل النماذج التجارية.
ذكر أن تغيير سوق العقارات وبيئة انخفاض أسعار الفائدة يسهم في تسريع تنويع هيكل الثروة وزيادة نسبة الأصول المالية، موضحًا أن أعمال بنك البناء في إدارة الاستثمارات والثروات توسعت لتصل إلى أكثر من 5.3 تريليون يوان (حوالي 793.6 مليار دولار أميركي) حتى يونيو، مع زيادة قدرها 5.6 مليون عميل ثروة مقارنة بالعام السابق، وهو أسرع نمو في السنوات الأخيرة.
وأشار إلى أن التطور السريع لنماذج اللغة الكبيرة أدى إلى انتقال دمج الذكاء الاصطناعي في الصناعة المالية من تطبيقات سطحية إلى إعادة هيكلة عميقة، مما يُحدث تغييرات جذرية في نماذج الخدمة والإنتاج المالي، ويدفع إلى توسيع حدود الخدمات المالية.
وفي ظل متطلبات جديدة لتطوير إدارة الثروات في ظل الإصلاحات الاقتصادية والمالية والمنافسة الشديدة في السوق، يجب أن تستغل البنوك التجارية الكبرى ذات التراخيص المتعددة والخدمات الشاملة ميزاتها وتقوية قدراتها في إدارة الثروات، حسب قول نائب حاكم بنك الاتصالات.
من ناحية أخرى، تؤكد شركات الأوراق المالية على ضرورة تنويع المنتجات والاستراتيجيات بناءً على تحمل المخاطر لدى العملاء، وترتيبات استخدام الأموال وأهداف الاستثمار، بهدف خدمة المستثمرين وتنويع التوزيع والاستثمار على المدى الطويل، كما قال رئيس مجلس إدارة شركة شينيوان هونغ يوان للأوراق المالية.
كما يجب عليهم تسريع تطوير خدمات الاستشارات الاستثمارية للمشترين، واستغلال قدرات تقديم خدمات سيناريو متقدمة لتوفير التوزيع الأصولي، وإدارة المخاطر، والخدمات المصاحبة المدعومة بالتكنولوجيا، للعملاء العاديين، والأشخاص ذوي الثروات العالية، ورواد الأعمال، لمساعدتهم على اتخاذ قرارات مالية عقلانية، على حد قوله.